Kroton blokesi, müşterinin hesabında tutar bazlı (2.500.000 TL üzeri) veya Fraud / Uyum kaynaklı risk nedeniyle işlem kısıtlaması oluşması durumunda uygulanan değerlendirme sürecidir.
1. Kroton blokesi oluşur
Müşteri hesabında Kroton blokesi tetiklendiğinde öncelikle Uyum ekibine bilgi verilir.
Bilgilendirme Mail ve WhatsApp grubu üzerinden gerçekleştirilir.
2. Uyum değerlendirmesi yapılır
Uyum ekibi, ilgili müşteriyi ve blokeye konu işlemi değerlendirir.
Bu aşamada şu karar verilir:
Soru seti gerekli mi?
- Evet: Uyum ekibinin ilettiği sorular müşteriye yöneltilir. Müşteriden alınan cevaplar tekrar Uyum ekibine iletilir.
- Hayır: Soru seti aşaması atlanır ve doğrudan Uyum değerlendirmesine devam edilir.
Önemli: Uyum ekibinin onayı olmadan müşteriye soru seti iletilmez.
3. Kroton onayı değerlendirilir
Uyum değerlendirmesi tamamlandıktan sonra “Uyum Kroton’u onaylıyor mu?” kararı verilir.
Onaylanırsa:
- Müşterinin işlemi gerçekleştirilir veya işlemin yapılmasına devam edilir.
- Tutar bazlı blokede müşteriye SMS gönderilir ve blokaj kaldırılır.
Onaylanmazsa:
- İşlem gerçekleştirilmez.
- Tutar bazlı blokede müşteriye SMS gönderilir ve blokaj devam eder.
4. Süreç kayıt altına alınır
Gerçekleştirilen işlemler ve alınan kararlar süreç kayıt altına alınarak tamamlanır.
Önemli Notlar
- Kroton blokesi görülen tüm müşterilerde öncelikle Uyum ekibine bilgi verilmelidir.
- Uyum onayı alınmadan müşteriye soru seti iletilmemelidir.
- Soru seti gerekli görülürse, Uyum ekibinin ilettiği sorular müşteriye aktarılır ve müşterinin cevapları Uyum ekibine geri iletilir.
- Uyum ekibiyle iletişim kanalları Mail ve WhatsApp grubudur.
- Tutar bazlı blokede, Uyum değerlendirmesi sonuçlandığında müşteri SMS ile bilgilendirilir.
Bir yanıt yazın